Як заробляти на DeFi і не боятися криптозими: стейкаємо стейблкоїни на Wrap Protocol

Як заробляти на DeFi і не боятися криптозими: стейкаємо стейблкоїни на Wrap Protocol

Стейкінг — оптимальний варіант заробітку на криптовалюті. Потенціал прибутку вище, ніж при ходлі, а ризик втратити гроші менше, ніж при активному трейдингу. А ми знайшли ще більш консервативний варіант заробітку — стейкінг з використанням стейблкоїнів на Wrap Protocol.

Дисклеймер: матеріал не є інвестиційною порадою або керівництвом до торгівлі. Tezos Ukraine не несе відповідальності за ваші інвестиційні рішення. Не вкладайте більше, ніж готові втратити.

Розповідаємо про роль стейблкоїнів для DeFi-інвесторів і підраховуємо, чи можна зменшити збитки від падіння цін, якщо вносити в стейкінг загорнуті стейблкоїни.

Чому прибуток в стейблкоїнах — це добре

DeFi-ферми часто виплачують винагороду в нативних токенах проєктів. Наприклад, Wrap Protocol платить в токенах WRAP, Plenty DeFi — в PLENTY. У цих монет велика ліквідність і стабільний попит, а ризик раптового падіння ціни на 20% і більше — мінімальний.

Найобережніші криптоінвестори воліють вкладати гроші в стейблкоїни, і позичати їх на криптокредитних сервісах. По суті, це децентралізовані банки з кредитами та депозитами в криптовалюті під 10-12% річних.

Але є і третій варіант консервативних інвестицій — стейкінг з використанням стейблкоїнів. В екосистемі Tezos це можна зробити за допомогою Wrap Protocol.

Стейблкоїни на Wrap Protocol

Wrap Protocol — це сервіс для перенесення токенів з блокчейна Ethereum на Tezos і назад. Наприклад, користувач може обернути MATIC на Ethereum і отримати обгорнутий wMATIC на Tezos.

За кожен перенесення токенів між блокчейнами користувачі платять Wrap Protocol комісію в розмірі 0,15%. Тримачі WRAP можуть отримати частину цих комісій, якщо внесуть свої токени в ферми розділу Fees Farming.

Також на Wrap Protocol можна внести в стейкінг LP-токени децентралізованих бірж і регулярно отримувати нагороду в WRAP.

Крім популярних токенів типу UNI, LINK і MATIC, Wrap Protocol підтримує обгортання стейблкоїнів стандарту ERC-20:

  • USDT;
  • BUSD;
  • DAI;
  • HUSD;
  • PAX;
  • USDC.

На момент публікації прибутковість ферм зі стейблкоїнамами становить від 1% (wUSDT) до 31% річних (wDAI). Прибутковість менше, ніж при стейкінгу з нагородою в WRAP, але все ж у 2-3 рази вище, ніж у депозитів на криптокредитних проєктах.

Крім стейкінга WRAP з нагородою в стейблкоїнах, на Wrap Protocol можна застейкати LP-токени пар стейблкоїн/XTZ і отримувати нагороду в WRAP. Наприклад, прибутковість стейкінга LP-wDAI/XTZ становить 75% річних.

У теорії при використанні стейблкоїнів для стейкінга інвестор ризикує менше, ніж при стейкінгу WRAP або інших волатильних токенів. Так це чи ні?

Рахуємо, чи врятує стейкінг стейблкоїнів від падіння цін

Аліса, Боб і Єва вклали по $1000 в еквіваленті:

  • Аліса внесла WRAP в стейкінг під 100% річних з нагородою в WRAP;
  • Боб вніс WRAP в стейкінг під 31% річних з нагородою в стейблкоїні wDAI;
  • Єва заблокувала на Quipuswap wDAI й tez, а потім внесла LP-токени в стейкінг під 75% з нагородою в WRAP.

Через рік герої забрали прибуток, а ціни WRAP і tez моментально впали на 75%. Вартість wDAI залишилася рівною $1. У підсумку:

  • Аліса заробила $1000 в WRAP. Після падіння ціни її депозит зменшився до $500;
  • Боб заробив $310 в DAI. Через падіння цін його депозит зменшився до $560;
  • Єва заробила $750 в WRAP. Після падіння у неї залишилося $500 в wDAI, $125 в tez і $187,5 в WRAP. У підсумку — $812,5.

Припустимо, ціни впали тільки на 25%:

  • депозит Аліси після падіння виріс до $1500;
  • депозит Боба склав $1060;
  • депозит Єви збільшився до $1437,5.

Тепер порахуємо прибуток героїв при зростанні цін на 25%:

  • депозит Аліси збільшився до $2500;
  • депозит Боба виріс до $1560;
  • депозит Єви склав $2062,5.

Висновки

Стейкінг волатильних токенів з нагородою в волатильних токенах приносить найбільший прибуток, але при цьому інвестор ризикує втратити гроші на падінні цін. Фармінг стейблкоїнів на словах виглядає привабливо, але слабо захищає від падіння цін і зменшує прибуток при рості.

Стейкінг LP-токенів пари стейблкоїн/tez знижує збитки від криптозими. Після падіння ринку на 75% депозит Єви зменшився на 20%, в той час, як Аліса і Боб втратили половину інвестицій. А при зростанні цін Єва заробила більше, ніж консервативний Боб.

Підписуйтесь на соцмережі Tezos Ukraine, щоб нічого не пропустити:

  1. Telegram-канал.
  2. Facebook.
  3. Twitter українською та російською мовами.
  4. Twitter англійською мовою.
  5. YouTube-канал.
  6. Instagram.
  7. LinkedIn.
  8. hub на ForkLog.

наступний

NFT знаменитостей на Tezos: де купити, де стежити

Читайте схожі пости

Децентралізована біржа на Tezos без tez: огляд SpicySwap

Децентралізована біржа на Tezos без tez: огляд SpicySwap

DeFi на Tezos і централізовані біржі: де торгуються токени популярних проєктів на Tezos

DeFi на Tezos і централізовані біржі: де торгуються токени популярних проєктів на Tezos

DAO для DeFi в кілька кліків: огляд Homebase на Tezos

DAO для DeFi в кілька кліків: огляд Homebase на Tezos

Читайте блог і не пропускайте новини про TezosЧитати блог

Спільнота